quinta-feira, 28 de fevereiro de 2019

Patrimônio Financeiro fev/2019 (R$ 35,207.53) ou -0,08%

fevereiro 28, 2019 0

Patrimônio Financeiro em Fevereiro de 2019

Depois de 5 meses de rentabilidade positiva, o mês de fevereiro quebrou a sequência. -0.08 % de rentabilidade. Abaixo a rentabilidade por tipo de investimento:
  • Poupança: 0,37%
  • Tesouro Direto: 1.12%
  • Ações: -2.59%

Só uma ação da minha carteira teve rentabilidade positiva este mês, a B3SA3. As outras tiveram uma queda no preço em relação ao mês passado.

Rentabilidade no período de 1 ano

No gráfico abaixo temos a rentabilidade de minha carteira de investimentos no período de 1 ano. 

Balanceamento histórico

Abaixo o balanceamento histórico de 1 ano da carteira.


Aportes realizados

Nos aportes realizados em fevereiro de 2019 destinei para investimentos R$ 1.760,20 da seguinte forma:
  • Tesouro Direto IPCA+ 2024 : R$ 278,13 
  • Tesouro Direto IPCA+ 2035 : R$ 487,22
  • KROT3 : R$ 569,25
  • GRND3 : R$ 225,60
  • Poupança : R$ 200,00
E a jornada continua!

sexta-feira, 8 de fevereiro de 2019

Cálculo simples para um preço justo.

fevereiro 08, 2019 1

Valuation de uma ação


O preço justo de uma ação, se fosse fácil descobrir tava todo mundo rico. Saber calcular o preço justo ou valuation de uma ação pode fazer a diferença para quem já tem uma carteira montada.

Há várias fórmulas matemáticas que calculam o preço justo de uma empresa, neste post trata sobre uma das mais simples, mas que já dá uma orientação para quem está começando. 

Preço justo utilizando o P/L ideal

A equação que determina o preço justo neste caso é:

Valuation = P/L ideal * LPA

Onde:

  - P/L ideal : é preço sobre lucro estimado.

  - LPA : Lucro por ação.

Como estimar o P/L ideal

Para estimar o P/L ideal podemos utilizar vários conceitos de estatística. Aqui vamos utilizar uma média entre o valor mínimo e máximo durante 3 anos. 

P/L ideal = ((Valor máx. - Valor min.) / 2) + Valor min.

Utilizando a Kroton (KROT3) como exemplo, no período de 2016 a 2019 temos:

Valor máximo : 17,67

Valor minimo : 8,08

Logo o P/L ideal será :

P/L ideal = ((17,67 - 8,08) / 2) + 8,08 = (9,59 / 2) + 8,08 = 4,80 + 8,08 = 12,88

P/L ideal = 12,88

Histórico do P/L extraído do site oceans14.

Calculando o Preço justo

Utilizando o LPA extraído do site fundamentus temos:

Valuation = P/L ideal * LPA = 12,88 * 1,02 = 13,13

Valuation = 13,13

Logo o preço justo calculado seria R$ 13,13. Comparando com o preço da cotação hoje(08/02/2019) R$ 11,18 podemos concluir que a ação está barata.

Aplicativo para calculo do preço justo

Inspirado pelo video do canal 500 pratas, muito bom por sinal. Criei um app (XValuation) para android que calcula o valuation de suas ações preferidas utilizando a fómula explicada acima.


Fique a vontade para baixar e calcular o valuation de suas ações preferidas!

quinta-feira, 31 de janeiro de 2019

Patrimônio Financeiro jan/2019 (R$ 33,474.77) ou 6,43%

janeiro 31, 2019 0

Patrimônio Financeiro em Janeiro de 2019

Novo ano, novos investmentos! Rentabilidade de 6,43% alcançada, novamente ações e tesouro direto com boas rentabilidades mensalizadas:
  • Poupança: 0,37%
  • Tesouro Direto: 9.80%
  • Ações: 10.79%

A rentabilidade ainda positiva, como foi no mês passado! Escolhi uma nova empresa(KROT3) para realizar aportes pois todas as que fazem da minha carteira esticaram bastante o preço.

Rentabilidade no período de 1 ano

No gráfico abaixo temos a rentabilidade de minha carteira de investimentos no período de 1 ano. 

Balanceamento histórico

Abaixo o balanceamento histórico de 1 ano da carteira.

Aportes realizados

Nos aportes realizados em janeiro de 2019 destinei para investimentos R$ 1.224,49 da seguinte forma:
  • Tesouro Direto IPCA+ 2024 : R$ 175,89
  • Tesouro Direto IPCA+ 2035 : R$ 488.83
  • KROT3 : R$ 559,77
E a jornada continua!

terça-feira, 1 de janeiro de 2019

Patrimônio Financeiro dez/2018 (R$ 30,226.81) ou 1,01%

janeiro 01, 2019 0

Patrimônio Financeiro em dezembro de 2018

Feliz ano novo e que venham mais rendimentos para todos nós investidores! Rentabilidade positiva sempre!!!. A rentabilidade de 1,01% alcançada, novamente ações e tesouro direto com boas rentabilidades. A rentabilidade ainda positiva, como foi no mês passado! Só fico meio receoso de investir em ações com toda essa alta que está havendo.

Rentabilidade no período de 1 ano

No gráfico abaixo temos a rentabilidade de minha carteira de investimentos no período de 1 ano. Mesmo com a inclusão de ações a carteira só teve rentabilidade negativa em 4 meses(Abril, Maio, Junho e Agosto) será que esse ciclo se repete esse ano?
rentabilidade histórica de 1 ano

Balanceamento histórico

Abaixo o balanceamento histórico de 1 ano da carteira. Tentei realizar um controle no ínicio, mas é dificil bater uma percentual exato. De qualquer forma os meus aportes em investimentos do tipo ações e tesouro direto tendem a crescer este ano.

balanceamento histórico da carteira

Aportes realizados

Nos aportes realizados em dezembro de 2018 destinei para investimentos R$ 1.026,93 da seguinte forma:
  • Tesouro Direto IPCA+ 2024 : R$ 294,41
  • WEGE3 : R$ 732,52
E a jornada continua!

segunda-feira, 3 de dezembro de 2018

MELHOR Investimento para a APOSENTADORIA!

dezembro 03, 2018 0

melhor investimento para a aposentadoria


Qual o melhor investimento, que nós pequenos investidores, podemos aplicar nosso suado dinheiro para termos um "bônus" na nossa sonhada aposentadoria? Resposta: No final deste post!

Pilares dos investimentos

Dependendo da forma como você investe, esse bonus pode até superar a sua aposentadoria tradicional. Simplificando, os investimentos em geral, possuem 3 pilares:
  • Risco: é a possibilidade de um investimento não te proporcionar o retorno esperado;
  • Liquidez: é a facilidade de um ativo se transformar em dinheiro;
  • Rentabilidade: é retorno que se espera receber por investir o dinheiro. 
Há um investimento adequado para cada tipo de investidor, quanto maior o risco maior é a rentabilidade, ou seja, o retorno do investimento. Quanto menor o risco menor o retorno.

Rentabilidade em ações

Já fiz uma simulação e postei AQUI no blog, de aplicações mensais em 1 única ação listada na B3(Bolsa de Valores) em 10 anos, o resultado foi uma rentabilidade de 1216,66% !!!

Transformar R$ 28.971,67 em R$ 381.459,49, investindo mensalmente somente R$ 250,00 reais valeu muito a pena.

E como eu escolho uma ação? 


Como nós podemos reduzir o risco que o mercado de ações possui? Conhecimento. É possivel investir sem assinar nenhuma consultoria ou curso? Sim. É possivel. Porém demanda um certo tempo de estudo e disciplina, que é o que hoje a maioria das pessoas não tem.

Estudar como um autodidata e ter a experiência necessária para suportar todos os detalhes do mercado financeiro, pode te deixar assim:

despreparo para o mercado de ações


Mas se você preferir, seguir um guia/analista pode ser uma saída para quem não dispõe de muito tempo para aprender sozinho.

tranquilidade financeira


Para ficar relax(como na foto acima) e aprender com o melhor custo/beneficio, click na figura abaixo e conheça o serviço que custa apenas R$ 1,25 ao dia pela assinatura:

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curso para aprender como investir bem
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Ah! Sim a resposta da pergunta do início do post, depende de você após fazer o curso.

sábado, 1 de dezembro de 2018

Patrimônio Financeiro nov/2018 (R$ 28,897.79) ou 1,82%

dezembro 01, 2018 0
Mais um mês com rentabilidade positiva. A rentabilidade de 1,82% alcançada principalmente pelos meus investimentos em tesouro direto e ações. A rentabilidade continua positiva, como foi no mês passado!

No gráfico abaixo temos a rentabilidade de minha carteira de investimentos no período de 1 ano.


Abaixo o balanceamento histórico de 1 ano da carteira.

Aportes realizados

Os aportes realizados em novembro de 2018 foram somente em investimentos de renda fixa. Achei que a bolsa neste mês tá muito cara. Destinei para investimentos R$ 1.282,48 da seguinte forma:
  • Tesouro Direto IPCA+ 2024 : R$ 291,34
  • Tesouro Direto IPCA+ 2035 : R$ 491,14
  • Poupança : R$ 500,00
E a jornada continua!

quarta-feira, 31 de outubro de 2018

Patrimônio Financeiro out/2018 (R$ 27,097.94) ou 8,45%

outubro 31, 2018 0
Eleições realmente influenciaram bastante na rentabilidade do tesouro direto e das ações. O resultado disso foi uma rentabilidade de 8,45%. Esse mês tive que realizar saques na poupança devido a quitação de um carro que possuo, fiz as contas e valeu a pena quitar pelo desconto. A rentabilidade teve uma recuperação em relação ao mês passado!

No gráfico abaixo temos a rentabilidade de minha carteira de investimentos no período de 1 ano.


Abaixo o balanceamento da carteira.




Aportes realizados

Os aportes realizados em outubro de 2018 foram baixos novamente. Tive que gastar R$ 7433,04 com a quitação de um carro, retirado da poupança. Destinei para investimentos R$ 633,36 da seguinte forma:
  • Tesouro Direto IPCA+ 2024 : R$ 633,36
E a jornada continua!